【投資理財入門】什麼是ETF?5分鐘ETF新手入門攻略

by Miss K

經常聽到人建議新手入門可以投資ETF。其實到底什麼是ETF?投資ETF有甚麼好處,又有什麼可取之處呢?今次我們就用5分鐘時間快速了解什麼是ETF,和投資ETF的好處和缺點!


什麼是ETF?

ETF全名是交易所買賣基金 (Exchange-Traded Fund) ,是指在交易所上市和買賣的開放式基金。ETF是一個投資組合,除了股票,亦可以包括債券、商品等的投資產品,買入ETF等於買入一系列資產。ETF購買方法和股票基本一樣,一樣有即時報價。一般來說,ETF有「被動型」和「主動型」兩個類別。


ETF的種類

被動型ETF旨在追蹤相關指數,例如股市、區域性或全球性股市,或者是特定行業的指數,也可以跟蹤資產價格,例如債券或商品。被動型ETF又稱為追蹤指數ETF,例如香港的盈富基金 (2800) 就是追蹤恒生指數。

主動型ETF不會追蹤任何相關指數,但會投資於一籃子股票、債券、及/或其他資產例如貨幣市場工具的投資組合,以尋求實現其投資目標。為了優於市場或其基準,基金經理通常會主動管理基金內的相關資產,作出買入或賣出的決定,例如「女股神」Cathie Wood旗下Ark Investment Management的ETF就是主動型ETF。

▼「女股神」Cathie Wood旗下Ark Investment Management內,專門投資破壞性創新企業的ARKK

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投資ETF的好處

低門檻

ETF入場門檻算是相當低,例如美股追蹤S&P 500 指數的VOO  每股只係393.52美元 (約港幣$3,049,21年6月30日計),每個月儲股都只是約$3,000左右起,即使是fresh grad或月薪萬多元的打工仔亦可以輕易負擔,非常適合新手投資。

即時報價,和股票一樣,透明度高

ETF和其他股票一樣,擁有即時報價,只需要在提供股票報價服務的網站或手機應用程式,例如aastock上查看,就可以知道其股價表現。如果是其他基金,就需要瀏覽彭博晨星等提供基金資產淨值資訊的網站,相對較複雜。

投資不同資產

ETF可以追蹤不同資產,如果你不想直接投資該資產(例如因為交易麻煩,或者難以存放的因素),你就可以選擇相關的ETF。假如你想投資黃金的話,除了在金行買入實金、在銀行買入紙黃金,投資黃金ETF亦是一個好選擇,在香港上市的黃金ETF有SPDR金ETF (2840)、價值黃金ETF (3081)。

除了黃金外,很多投資者也想投資加密貨幣市場,但如果投資者不想直接買入加密貨幣或不知從何入手,就可以選擇投資加密貨幣ETF。例如Purpose Bitcoin ETF 就是全球首隻投資Bitcoin的ETF,美國亦有望即將批出國內首隻BitcoinETF,香港投資者亦可以參與。黃金ETF和Bitcoin ETF也屬於被動型ETF。

分散風險

剛才提及投資者可以透過ETF投資黃金、加密貨幣等資產。除此之外,投資者亦可以透過ETF投資特定主題或板塊由於組合內有不同的股票或其他資產,因此買入ETF可以平衡投資風險。例如「女股神」Cathie Wood旗下Ark Investment Management有6隻主動型ETF,分別是投資破壞性創新企業的ARKK、自動技術與機器人的ARKQ、下一代互聯網的ARKW、生物科技的ARKG、金融科技的ARKF和太空科技的ARKX。

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投資ETF的缺點

容易錯過個股升幅

最近本地上市的生物科技股股價節節上升,投資者可能開始留意生物科技股,並考慮投資相關ETF和個股,不過投資ETF的話,有可能錯過個股升幅。以兩隻本地上市的生物科技股ETF 華夏恒生生科 (3069) 和GX中國生科 (2820) 為例,在6月30日,兩者的第一持倉為藥明生物(2269),藥明生物1個月股價變動分別是2.34%、3%和23.63%,因此如果非常看好個股表現的話,就不應以ETF形式投資。

▼華夏恒生生科(3069)持股比例

▼GX中國生科 (2820) 持股比例

有追蹤誤差

雖然被動型ETF旨在追蹤相關指數,但ETF和指數表現有很大可能會出現差異,即追蹤誤差 (Tracking Error),ETF和指數表現無法百分百保持一致。另外,投資者亦應該留意每間ETF管理公司的過往表現,再作投資決定。

▼盈富基金(2800)追蹤誤差

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列舉5個etf例子和歷年表現

以下會選擇多隻美國上市的ETF作介紹,讓投資者作參考。

▼Direxion Moonshot Innovators ETF(MOON)於去年11月推出,風格與ARK相似,也是投資破壞性創新公司。

▼Health Care Select Sect SPDR ETF(XLV)投資醫療與生物科技公司。

▼Financial Select Sector SPDR ETF(XLF)投資金融機構與銀行。

▼Vanguard Information Technology ETF(VGT)投資互聯網企業。

▼納斯達克100科技股ETF(QQQ)追蹤納斯達克綜合指數。

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總結

投資ETF門檻低、透明度高、可以分散風險、亦方便投資特定的板塊,相當適合新手投資。不過ETF亦有其缺點,大家必須了解ETF的投資組合組成部分,同埋ETF管理公司的過往表現之後再作投資決定!

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