【美國國債入門】華盛美國國債懶人包︳一文介紹美債、優勢、收益回報及買入教學!

by 小編

【美國國債入門】華盛美國國債懶人包︳一文介紹美債、優勢、收益回報及買入教學!

今日同大家介紹投資一個安全穩陣保本的債券!用最簡單的定存方法,就可以賺取合理的報酬,現用華盛投資美國公債,每年有4%,按依家情況來看, 2年計總息口會接近3-4厘息,十分吸引


什麼是美國國債?

美國國債其實就是美國政府、企業、金融機構等經濟主體為了集資發展經濟而向市民推出的債券,其投資風險極低,收益也不會被市場波動而影響。美國因為是全球經濟中心,可以說是市場上最無風險的投資產品,即係話你唔使承擔太大風險就能賺到錢!現用華盛投資美國公債,每年有4%,按依家情況來看, 2年計總息口會接近3-4厘息,輕鬆保本,十分吸引!


美國國債優勢

在投資市場中,美國國債一直被認為是一種安全的固定收益資產。美國國債具有以下幾點優勢:

  • 具穩定收益:美國國債與銀行的定存性質差不多,只要投放一定資金,就能定期賺取利息,免受市場波動影響。
  • 抵抗風險:債券和股票比較下,美國政府下推出的債券的風險波動相對較小,能抵抗物價通漲及外匯縮水。
  • 風險波動低且保持穩定性:為控制風險,投資者會將資金分配入不同資產上。而債券就能充當補位的角色,控制資產波動的程度,藉由配置減少整體風險。

投資華盛優勢

而用華盛投資美債具有以下優勢:

  • 投資門檻低:用華盛無須PI認證,起購金額最低只需1,000美金, 一般投資者也可投資部分低風險債券。
  • 品種選擇豐富:債券品類多樣,涵蓋高中低風險的政府債券、金融債券、企業信用債券,投資者可按需配置。
  • 投資便捷:華盛支持全線上債券交易,體驗舒適,操作簡單。

收益選擇

美債有發行短、中、長期的債券,越短期的債券,通常收益會比較低,越長期的債券,收益就比較高。美債建議用黎做固定收益,只要投放時間愈長收益率就會愈高。 但當然都有例外的情況,有時短期債券的利率係會超過長期債券的利率。

華盛買美債收益選擇有2個

  • 利息收益
    投資人購買債券會獲得債券發行方承諾的固定派息,並且在債券到期後可收回本金和獲得最後一期利息。年利息一般為債券投資的主要收益。(一般1年2次派息)
  • 買賣收益
    債券作為一種金融資產也是有價格波動的,因此除收取固定派息以外,還可以從買賣債券中低買高賣,賺取作為「資產定價之錨」,美國國債具備非常穩定的市場交易流動性。

利益計算方法

我以2個美債做例子,一個係1年期的美債;另一個係10年期的美債。

1年期買入價是96.68、收益率是3.849%。如長搾手1年後放,回收價就會係100 – 96.68 – 0.2%佣金 = 3.318。

10年期的美債買入價是93.25、收益率是3.564%、票息率是2.75%。如長搾手10年後先放,每年就有2.75%,每半年收一次息,所以回收價就會係買入-賣出 +票息 X 10年 -0.2%佣金。

由此可見,高年期美債的回報收益相當唔錯,費用率低之餘風險也相當低,也能抗通漲抗衡下跌風險。


對比股票好處

  • 有穩定的現金流及到期還本:如遇到美國加息時,美債不會受到加息而帶來的收益損失。美債是定期收益且到期保本!
  • 費用低:因為美債收益有限,故相比股票,其扣除的費用都比較便宜。
  • 免繳交稅項:美債的債息屬於利息,故不用繳任何稅項。而股票會被定義為定性股票,會強制收取30%股息稅。
  • 高靈活性:如有能力自己選擇債券,配合適當槓桿,風險與回報都可以掌握在自己手上。

如何用華盛買美國國債?

Step 1:開啟華盛App[交易]賬戶總覽中,選擇[極速開戶]激活債券賬戶!

Step 2:完成賬戶激活後,可在債券市場中選擇債券買入。(買入的債券訂單和持倉可在債券賬戶中查詢)


常見問題

Q:債券派息的金額是多少?如何發放?

A:債券派息的金額由票面利率決定,例如票面利率是5%,持有面值為10000 USD,則一年的利息是 10000*5%=500 USD。 債券派息的頻率一般是一年兩次或一次,次數是指一年的利息分幾次發給投資者,例如上面的例子中,如果是一年兩次,則每次會派息250 USD。

Q:為什麼美國短期國債的票息率為0?

A:目前美國短期債券都為折扣債券,也稱為零息債券。在發行時不設有票息率,只按照一定折扣價格(低於面值價格)發行,債券到期的時候按面值還本,因此發行價或者買入價與面值之差就是這類債券的收入。

Q:如果沒有持倉到派息日,還能獲得利息嗎?

A:客戶在買入債券的時候,需要支付賣方持有時間的利息,買入後持有時間內每天都會產生利息,這些利息會在派息日統一派發給客戶。另外,當債券沒有持有到派息日時,會在賣出債券時,由買方支付利息給賣出債券的客戶。

Q:美國國債買賣交收規則?

A:國債買入後可即日賣出,賣出後資金最早T+1可用及可取。(T指國債交易日)

註意:若遇債券或證券非交易日,可提時間將順延。


總結

如果你覺得股票市場成日都唔穩定,想搵個安全又低風險既方法放資金賺回報,係依家跌市底下,美國國債絕對係一個相當穩定的賺被動收入的好債券!佢可講係個無風險的投資產品,雖然賺到既錢無買股票咁多,但相對上都安全好多,唔使日日望實個市提心吊擔,現用華盛投資美國公債,每年有4%,按依家情況來看, 2年計總息口會接近3-4厘息,輕鬆保本!

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