【智能投資平台攻略】點樣低成本投資將錢愈變愈大？用 Syfe 設計自己專屬的投資策略組合！

眾多投資機構、投資 App、券商，投資產品同組合選擇很多，作為散戶要怎樣才能選到最合適自己需要的投資組合？要怎樣選用投資 App ? Syfe 這類型的智能投資平台又合適你嗎？在你的理財投資計劃內是一個怎樣的定位？這平台不設最低投資額，而且風險低，投資產品相比其他機構更加穩定，加上管收費用低，每年最少只收0.35% ，很適合新手或長線投資者使用！可先小額試用，之後感到合適再大手投資！

Table of Contents

Syfe平台介紹

Syfe是一間新加坡的智能投資平台，早在6月時已登陸香港。平台是主張被動型長線投資策略，即大家可以低成本購入投資組合。投資組合內分兩大類：環球投資組合或主題式投資組合，兩類均能幫助投資者根據人生階段、風險偏好、財富實現目標及可按投資年期來建立個人化投資組合。

Syfe另一大特色就是支援網上真人一對一理財顧問服務，只需要一通電話就能輕鬆得到建議與個人化理財規劃。

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4大核心環球組合

Syfe主張被動型長線投資，如果想賺取長線回報，Syfe的4個核心環球組合就不能錯過！大家可因應自己的投資喜好及可承受風險程度選最合適自己的組合！

這4個投資組合同時運用了Smart Beta（因子投資）策略，以3個因子考慮投資組合，包括大市值總值、增長和低波幅，可以說相比起自己選股票投資更可靠，亦可以減低風險。資產策略結合了Syfe專業團隊的判斷，會根據市況彈性靈活調置，來達到跟漲抗跌的效果。Syfe特別為香港投入首個 Direct Indexing 機制，智能系統會直接追蹤及分析股票成分，其透明度很高，大家可完全掌握個股表現，同時亦大減衍生的基金費用。

環球防守組合

主要以投資債券ETF為主，風險最低，過去五年年化回報率3.2%，適合中期投資2至3年。如果你是保守派，又或是想穩定賺取收益，以建立自己理財目標的話，這款會較適合你！

環球均衡組合

這款組合以均衡投資股票、債券及黃金ETF為主，過去五年年化回報4.76%率，適合中期投資3至5年。此組合兼固進取及被動投資，所賺的回報相對靈活有彈性，比較適合一些枇想走穩定路線或剛起步又想賺到不錯回報的你！

環球增長組合

主要以投資股票為主，過去五年年化回報率7.16%，適合中長期投資5至10年。這款適合一些想走長線回報的人。

環球百份百股票組合

100%純股票，過去五年年化回報率10.45%，適合長期投資10年或以上。但要留意此款組合風險上相對較高，且投放年期長，比較適合一些長線投資及肯承擔風險的人。

*資料來源：Syfe Hong Kong Limited 內部回溯測試數據由相關交易所買賣基金之公司提供及/或以相關歷史證券數據運算。年化回報是指將累積回報根據年期及複式效應進行計算後所得出的數據。回報均以資產淨值變化、所有股息（如有）再投資之原則計算。回溯測試數據的時期為 2022 年 7 月 31 日 14:30 HKT。回報並不包括組合管理費用。不同的客戶層級將有不同的費用結構，表現可能不一樣。過往回報並不保證將來表現。

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如果你同我一樣中意長線投資，想要多點回報，又接受到波動，我會買增長型主導的環球增長組合。環球增長組合主要投資於股票上，小部分投資分散到債券及黃金ETF。用ETF投資全球超過3,500家企業，包括：蘋果、微軟、百事可樂及騰訊之外，亦有將部分資金分散投資去相對低分險的債券及黃金。

如果新手想小試牛刀，或打工仔想每個月累積財富，大家可以月供平均成本法來開始投資！利用環球增長組合，投資金額幾多都得，不設最低投資門檻，然後設定定期銀行轉賬就可以定期投資，好似可以每個月投資$1,000 買環球增長組合！

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Syfe 直接投資(Direct Indexing)策略

Syfe的獨家直接投資(Direct Indexing)策略，就像ETF般可以用同筆資金分散在一盤子投資股票，但比起ETF買入基金單位，Direct Indexing直接投資可讓你直接擁有構成投資組合中ETF個股，以往只有機構投資者才有這權利，現在Syfe亦為大家取得此權利！

以環球增長組合內為例，組合內約有48.3%是美國市場股票，因採用了直接投資策略，成功節省最多90%的組合成本費之外，同時亦增加了投資的透明度，避免重覆購買相同美股ETF的情況出現！

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5種主題式投資組合

ESG及清潔能源投資組合

這5個主題組合中，我比較看好Syfe的ESG及清潔能源投資組合。ESG主要是將資金投資在符合環境、社會及治理（Governance）三方面嚴格標準的大企業。而Syfe的ESG及清潔能源投資組合集合了8個高投資潛力且MSCI ESG平均評級達AA級的ETF，投資包括蘋果、Alphabet、微軟及 Facebook等知名企業。至於清潔能源部分，Syfe收納了環球風能、環球清潔能源、太陽能、水資源、鋰及電池科技的ETF。相比現時其他ESG投資產品，Syfe的ESG及清潔能源投資組合擁有較多美股比重，有潛力賺取更高回報，亦會因應市場的波動性作出調整，調節資產比重配置策略，在波動市增強抗跌力。近年環保可持續的概念已經愈趨成熟，加上全球能源需求大，再生能源或轉廢為能的科技日漸受到重視。ESG及清潔能源有較高的市場潛力，可說已成為未來投資的大趨勢。

使用投資Syfe組合時，不建議過分集中投資某一Sector，最好不要超過你投資組合的30% 。建議盡量以核心Core加一個主題組合為主。如果你睇中多於一個的投資組合，亦可找Syfe設計Ｍulti投資組合，即是指若你想投資環球百分百股票組合＋保守組合都得！新手可以自制保守的核心環球組合+合適自己風險的組合。

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