【ETF教學】美股標普500指數ETF!VOO、SPY、IVV比較!管理費│回報│種類│香港│新手投資

by Miss K

【ETF教學】美股標普500指數ETF!VOO、SPY、IVV比較!管理費│回報│種類│香港│新手投資

股神巴菲特曾建議投資者應投資標普500指數ETF,而且他旗下巴郡(美:BRK.A/BRK.B)在2019年第四季起亦有投資追蹤標普500指數的ETF VOO及SPY。受惠美股大牛市,標普500指數過去5年升60%。今次就想和大家分享一下VOO、SPY或IVV的分別,到底投資者應該如何選擇呢?


股神巴菲特曾建議投資者應投資標普500指數ETF,而且他旗下巴郡(美:BRK.A/BRK.B)在2019年第四季起亦有投資追蹤標普500指數的ETF VOO及SPY。受惠美股大牛市,標普500指數過去5年升60%,。今次就想和大家分享一下VOO、SPY或IVV的分別,到底投資者應該如何選擇呢?

股神巴菲特曾建議投資者應投資標普500指數ETF,而且他旗下巴郡(美:BRK.A/BRK.B)在2019年第四季起亦有投資追蹤標普500指數的ETF VOO及SPY。受惠美股大牛市,標普500指數過去5年升60%,。今次就想和大家分享一下VOO、SPY或IVV的分別,到底投資者應該如何選擇呢?

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投資標普500指數ETF的好處

標普500指數是由500間美國大型上市公司所組成,包括在紐約證券交易所,以及在納斯達克上市的公司,而且是按市值加權,即公司的市值愈大,股票佔指數的比例便愈高,因此標普500指數的成份股幾乎完全由市場決定,較少人為因素,可以準確反映美國經濟。

根據官網顯示,標普500指數成份股市值等同整個美國股票市場市值的80%。另外,因為標普500指數成份股包括在紐交所及納斯達克上市的公司,因此指數內有不同產業,例如首十大持股,除了科技股外,亦有巴郡及強生(美:JNJ)等傳統企業。綜合整個指數,科技業只佔26%,其他行業包括金融業、醫療保健及消費類等,風險較分散。

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VOO、SPY或IVV分別

股神巴菲特曾建議投資者應投資標普500指數ETF,而且他旗下巴郡(美:BRK.A/BRK.B)在2019年第四季起亦有投資追蹤標普500指數的ETF VOO及SPY。受惠美股大牛市,標普500指數過去5年升60%,。今次就想和大家分享一下VOO、SPY或IVV的分別,到底投資者應該如何選擇呢?

股神巴菲特曾建議投資者應投資標普500指數ETF,而且他旗下巴郡(美:BRK.A/BRK.B)在2019年第四季起亦有投資追蹤標普500指數的ETF VOO及SPY。受惠美股大牛市,標普500指數過去5年升60%,。今次就想和大家分享一下VOO、SPY或IVV的分別,到底投資者應該如何選擇呢?

先比較一下各ETF的行政費用,VOO及IVV的行政費用相對SPY明顯較低,只有0.03%,因此VOO及IVV在行政費用上略勝一籌。

VOO的發行商Vanguard於1975年在美國成立,全球資產管理規模已達7.2萬億美元,其中ETF全球管理規模達1.6萬億美元。SPY的發行商SPDR State Street Global Advisor於1978年成立,全球資產管理規模已達4.14萬億美元。IVV的發行商iShares是BlackRock(美:BLK)旗下管理ETF的部門,所以VOO、IVV及SPY的發行商也有一定經驗,而且資產管理規模亦很大

在成交額方面,SPY的成交額明顯較大,其次是VOO及IVV,因此對散戶而言,買賣SPY較方便。股價方面,大家的每股股價亦是約400美元,入場門檻相約。

為甚麼VOO、SPY或IVV股價上有分別

這主要因為本身VOO、SPY及IVV每股資產有分別,因此大家股價有分別,例如VOO在7月15日收市時的每股資產為413.11美元;SPY的每股資產為449.62美元。

股神巴菲特曾建議投資者應投資標普500指數ETF,而且他旗下巴郡(美:BRK.A/BRK.B)在2019年第四季起亦有投資追蹤標普500指數的ETF VOO及SPY。受惠美股大牛市,標普500指數過去5年升60%,。今次就想和大家分享一下VOO、SPY或IVV的分別,到底投資者應該如何選擇呢?

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總結

總括而言,被動型ETF首選行政費用低。3者之中,VOO和IVV的行政費用最低,而且有一定成交量,如果追求低門檻可以選擇VOO,追求成交量可以選擇IVV,2者差別不大。其實,投資ETF並不只適合初學者,更適合疏於管理自己投資組合的人,另外,投資者亦可以不時審時一下自己主動投資的表現,再和標普500指數的走勢作比較,再看是否應該加重標普500指數ETF佔投資組合的比例。

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