【ETF入門】ETF是什麼？5分鐘ETF新手入門攻略

經常聽到人建議新手入門可以投資ETF。其實到底ETF是什麼？投資ETF有什麼好處，新手入門ETF要如何選舉呢？今次我們就用5分鐘時間快速了解什麼是ETF，和投資ETF的好處和缺點！

Table of Contents

ETF是什麼？

到底ETF是什麼？ ETF全名是交易所買賣基金 (Exchange-Traded Fund) ，是指在交易所上市和買賣的開放式基金。ETF是一個投資組合，除了股票，亦可以包括債券、商品等的投資產品，買入ETF等於買入一系列資產。ETF購買方法和股票基本一樣，一樣有即時報價。一般來說，ETF有「被動型」和「主動型」兩個類別。

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ETF的種類

被動型ETF旨在追蹤相關指數，例如股市、區域性或全球性股市，或者是特定行業的指數，也可以跟蹤資產價格，例如債券或商品。被動型ETF又稱為追蹤指數ETF，例如香港的盈富基金 (2800) 就是追蹤恒生指數。

主動型ETF不會追蹤任何相關指數，但會投資於一籃子股票、債券、及/或其他資產例如貨幣市場工具的投資組合，以尋求實現其投資目標。為了優於市場或其基準，基金經理通常會主動管理基金內的相關資產，作出買入或賣出的決定，例如「女股神」Cathie Wood旗下Ark Investment Management的ETF就是主動型ETF。

▼「女股神」Cathie Wood旗下Ark Investment Management內，專門投資破壞性創新企業的ARKK

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新手投資ETF的好處

低門檻

ETF入場門檻算是相當低，例如美股追蹤S&P 500 指數的VOO 每股只係353.86美元 (約港幣$2,754，22年12月19日計)，每個月儲一股都只是二千幾蚊起，即使是fresh grad或月薪萬多元的打工仔亦可以輕易負擔，非常適合新手投資。

即時報價，和股票一樣，透明度高

ETF和其他股票一樣，擁有即時報價，只需要在提供股票報價服務的網站或手機應用程式，例如aastock上查看，就可以知道其股價表現。如果是其他基金，就需要瀏覽彭博或晨星等提供基金資產淨值資訊的網站，相對較複雜。

ETF投資不同資產

ETF可以追蹤不同資產，如果你不想直接投資該資產(例如因為交易麻煩，或者難以存放的因素)，你就可以選擇相關的ETF。假如你想投資黃金的話，除了在金行買入實金、在銀行買入紙黃金，投資黃金ETF亦是一個好選擇，在香港上市的黃金ETF有SPDR金ETF (2840)、價值黃金ETF (3081)。

除了黃金外，很多投資者也想投資加密貨幣市場，但如果投資者不想直接買入加密貨幣或不知從何入手，就可以選擇投資加密貨幣ETF。例如Purpose Bitcoin ETF 就是全球首隻投資Bitcoin的ETF。黃金ETF和Bitcoin ETF也屬於被動型ETF。

分散風險

剛才提及投資者可以透過ETF投資黃金、加密貨幣等資產。除此之外，投資者亦可以透過ETF投資特定主題或板塊，由於組合內有不同的股票或其他資產，因此買入ETF可以平衡投資風險。例如「女股神」Cathie Wood旗下Ark Investment Management有6隻主動型ETF，分別是投資破壞性創新企業的ARKK、自動技術與機器人的ARKQ、下一代互聯網的ARKW、生物科技的ARKG、金融科技的ARKF和太空科技的ARKX。

延伸閱讀：什麼是ETF？5分鐘ETF新手入門攻略

投資ETF的缺點

容易錯過個股升幅

最近本地上市的生物科技股股價節節上升，投資者可能開始留意生物科技股，並考慮投資相關ETF和個股，不過投資ETF的話，有可能錯過個股升幅。以兩隻本地上市的生物科技股ETF 華夏恒生生科 (3069) 和ＧＸ中國生科 (2820) 為例，在6月30日，兩者的第一持倉為藥明生物（2269），藥明生物1個月股價變動分別是2.34%、3%和23.63%，因此如果非常看好個股表現的話，就不應以ETF形式投資。

▼華夏恒生生科（3069）持股比例