【股票入門】懶人投資法!港紙$1,000 起投資房地產!香港、美國、新加坡 Reits大比較

by Miss K
除左香港Reits之外,香港投資者亦都可以選擇美國Reits和新加坡的Reits,究竟3個地方的Reits有甚麼分別呢?香港Reits、美國Reits、新加坡Reits在派息、監管上有什麼分別 ? 香港Reits、美國Reits、新加坡Reits邊一種最合適投資者 ?

【股票入門】懶人投資法!港紙$1,000 起投資房地產!香港Reits、美國Reits、新加坡Reits大比較

Reits 全名是房地產投資信託基金 (Real Estate Investment Trust),香港投資者比較熟悉的香港Reits例子有領展 (823)、置富 (778) 等。投資Reits的好處是可以用低成本投資房地產,試想像要買入一個商舖物業要多少錢?但買入一隻Reits相對便宜得多,低至$1,000 起就可以踏上收租之路!另外除入場費便宜外,管理和賣出Reits也相對方便得多,投資Reits不需要找租客和投資者頂手。

除左香港Reits之外,香港投資者亦都可以選擇美國Reits和新加坡的Reits,究竟香港Reits、美國Reits、新加坡Reits有甚麼分別呢?又有什麼要注意的地方?今次一次過和大家比較一下!


香港Reits地產股分別

香港Reits 主要投資於本港或海外的房地產項目,可以為投資者提供定期而相對可觀的收入。根據現時香港證監會的規定,香港Reits最少要把收益的90%作為股息分發予基金持有人,另外旗下的房地產項目要佔基金資產總值至少75%,而當中借貸比率只可佔資產總值最多50%。

相比香港Reits,香港地產股發展就相對自由,可以自主收購投資物業、又可以發展住宅項目等,至於派息比率、借貸比率、派息政策亦沒有限制。

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投資香港Reits需要注意的地方

資產類別和質素

投資者應該時常留意Reits的物業組合,因為物業類別和質素會大大影響Reits的收入,收入又會影響每股分派,一般而言,持有較多民生商舖的Reits受經濟下行帶來的負面影響較少。

▼泓富產業信託物業組合(資料來源:泓富產業信託2020年財年年報)

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需要留意除息率以外其他因素

除左香港Reits之外,香港投資者亦都可以選擇美國Reits和新加坡的Reits,究竟3個地方的Reits有甚麼分別呢?香港Reits、美國Reits、新加坡Reits在派息、監管上有什麼分別 ? 香港Reits、美國Reits、新加坡Reits邊一種最合適投資者 ?

除左香港Reits之外,香港投資者亦都可以選擇美國Reits和新加坡的Reits,究竟3個地方的Reits有甚麼分別呢?香港Reits、美國Reits、新加坡Reits在派息、監管上有什麼分別 ? 香港Reits、美國Reits、新加坡Reits邊一種最合適投資者 ?

在香港上市的Reits有13隻,不計停牌的開元產業信託 (1275),以及申請除牌的睿富房地產基金 (625) 的話,就只有11隻Reits。如果計及所有Reits,除了剛上市的順豐房託 (2191) 未開始派息,領展的息率最低,只有3.725%,是否代表投資價值最低呢?其實投資Reits除了要留意息率外,更要留意增長潛力

以領展為例,由於領展管理層的資產提升能力強,在成立初期翻新和拆售商場,以至後來買入多個項目翻新,例如旺角T.O.P,以及與南豐發展合資興建的海濱匯等,近年又進軍海外市場,因此公司盈利和每股派息也逐年增加,因此這些因素亦應考慮在內。

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▼領展每股派息 (資料來源:aastock)

除左香港Reits之外,香港投資者亦都可以選擇美國Reits和新加坡的Reits,究竟3個地方的Reits有甚麼分別呢?香港Reits、美國Reits、新加坡Reits在派息、監管上有什麼分別 ? 香港Reits、美國Reits、新加坡Reits邊一種最合適投資者 ?

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▼領展每年營業收入 (資料來源:富途牛牛)

除左香港Reits之外,香港投資者亦都可以選擇美國Reits和新加坡的Reits,究竟3個地方的Reits有甚麼分別呢?香港Reits、美國Reits、新加坡Reits在派息、監管上有什麼分別 ? 香港Reits、美國Reits、新加坡Reits邊一種最合適投資者 ?

除左香港Reits之外,香港投資者亦都可以選擇美國Reits和新加坡的Reits,究竟3個地方的Reits有甚麼分別呢?香港Reits、美國Reits、新加坡Reits在派息、監管上有什麼分別 ? 香港Reits、美國Reits、新加坡Reits邊一種最合適投資者 ?

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投資美國Reits需要留意的地方

美國為全球最大Reits的市場,不過海外投資者投資美股Reits,獲派息時要支付30%股息稅,在派息時自動扣除,因此投資美股Reits需要多加留意,不過美股Reits種類比香港Reits多,持有資產較多元化,例如有經營數據中心的龍頭公司Equinix(EQIX)、投資工業房地產的普洛斯(PLD)等。

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投資新加坡Reits需要留意的地方

新加坡為繼日本後,亞洲第二大Reits市場,新加坡沒有股息稅,即投資者可以獲得所有利息收入,而且種類亦較香港多,例如有豐樹物流信託(M44U)、吉寶數據中心房地產信託(AJBU)等,投資者可以選擇合適的新加坡Reits再作投資。 

和美股一樣,香港有證券行提供買賣新加坡股服務,例如耀才、致富等,國際證券行方面則有First trade和IB等。

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總結

Reits 提供了一個非常低門檻的方式讓大家投資房地產,特別是可以輕易投資外地市場,無需擔心管理問題而享受物業的現金流和升值潛力,是一個投資好選擇。而除了香港和美國外,新加坡Reits 一直受部份投資者喜愛,因為種類較香港多,又沒有股息稅,大家可以多加留意,不過亦要注意個別證券行投資新加坡股收費。

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